Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Στο SuperBoss Casino εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με την άδειά μας από την αρμόδια αρχή τυχερών παιχνιδιών της Curaçao. Αυτή η σελίδα εξηγεί με σαφήνεια τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Η δέσμευσή μας για συμμόρφωση

Τι προβλέπει το πλαίσιο της άδειάς μας

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις που απορρέουν από αυτήν όσον αφορά την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων. Από το 2021, έτος ίδρυσης της πλατφόρμας μας, έχουμε συγκροτήσει πρόγραμμα συμμόρφωσης που καλύπτει την αναγνώριση πελατών, την παρακολούθηση συναλλαγών και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές.

Το πρόγραμμά μας βασίζεται σε τρεις πυλώνες: επαλήθευση ταυτότητας κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη, συνεχής παρακολούθηση των μοτίβων κατάθεσης και ανάληψης, και εκπαίδευση όλου του προσωπικού μας σε τακτά χρονικά διαστήματα. Ο διορισμένος υπάλληλος συμμόρφωσης της εταιρείας μας, SuperBoss B.V., εποπτεύει την εφαρμογή όλων των παραπάνω και επικαιροποιεί τις διαδικασίες μας κάθε φορά που αλλάζει το κανονιστικό πλαίσιο.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια και έγγραφα επαλήθευσης

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλα μαζί, αλλά σε σαφή στάδια. Κατά την εγγραφή σας ζητάμε στοιχεία όπως ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης και διεύθυνση. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση ταυτότητας (KYC). Επιπλέον, ενεργοποιούμε πρόσθετους ελέγχους όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ή όταν παρατηρούμε ασυνήθιστα μοτίβα παιχνιδιού ή πληρωμών.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Πέντε βήματα μέχρι την έγκριση

Έχουμε απλοποιήσει τη διαδικασία ώστε να ολοκληρώνεται μέσα στην πλατφόρμα, χωρίς email ή φαξ. Ανοίγετε τον λογαριασμό σας, ανεβάζετε τα έγγραφα και εμείς τα ελέγχουμε. Ο χρόνος ελέγχου δεν ξεπερνά συνήθως τις 72 ώρες, ενώ για απλές περιπτώσεις η απάντηση έρχεται εντός λίγων ωρών.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και μεταβείτε στην ενότητα επαλήθευσης του προφίλ σας.
• Ανεβάστε φωτοτυπία ή φωτογραφία έγκυρου εγγράφου ταυτότητας, με όλες τις γωνίες ορατές.
• Υποβάλετε απόδειξη διεύθυνσης πρόσφατη, ηλικίας έως 3 μηνών.
• Επιβεβαιώστε την ιδιοκτησία της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.
• Λαμβάνετε ενημέρωση με email και στο προφίλ σας μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Όλα τα έγγραφα που υποβάλλετε αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή και μεταφέρονται μέσω ασφαλής σύνδεσης. Η πρόσβαση σε αυτά περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης, αποκλειστικά για σκοπούς επαλήθευσης. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει ο νόμος ή όταν το απαιτεί η αρχή της άδειάς μας.

Πότε ζητάμε πηγές κεφαλαίων

Η απόδειξη προέλευσης χρημάτων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων (Source of Funds). Το κάνουμε όταν το ύψος των καταθέσεών σας δεν συμβαδίζει με το δηλωμένο προφίλ σας, όταν εμφανίζονται ασυνήθιστα μεγάλα ή γρήγορα διαδοχικά ποσά, ή όταν η αρχή της άδειάς μας το απαιτεί. Δεν αμφισβητούμε εσάς, αλλά καλύπτουμε μια ρητή νομική υποχρέωση.

Ως απόδειξη μπορούν να χρησιμεύσουν αποδείξεις μισθού, φορολογικές εγκρίσεις, τραπεζικές κινήσεις, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή ιδιωτικής περιουσίας ή έγγραφα κληρονομιάς. Όποιο έγγραφο και αν υποβάλετε, το εξετάζουμε με εχεμύθεια και σας ενημερώνουμε άμεσα για την έκβαση.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κανόνες και όρια συναλλαγών

Παρακολουθούμε με αυτοματοποιημένα συστήματα κάθε κατάθεση και ανάληψη, και επιπλέον ο έλεγχος γίνεται χειροκίνητα όταν εντοπίζονται ύποπτα μοτίβα, όπως απόπειρες διάσπασης ποσών σε μικρότερα για αποφυγή ορίων. Οι αναλήψεις επιστρέφονται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο του λογαριασμού πληρωμής.

Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης και ανάληψης είναι 20 EUR. Το ημερήσιο όριο ανάληψης ανέρχεται σε 5.000 EUR και το μηνιαίο σε 20.000 EUR. Οι αναλήψεις σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα διεκπεραιώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, ενώ για κάρτες και τραπεζική μεταφορά χρειάζονται 1 έως 5 εργάσιμες ημέρες. Δεν εφαρμόζουμε καμία προμήθεια από πλευράς μας.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Συνέπειες μη υποβολής εγγράφων

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν αυτά απορριφθούν, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και κάθε χρηματική συναλλαγή προς τρίτους από τον λογαριασμό σας. Ο λογαριασμός μπορεί να παγώσει προσωρινά μέχρι να διευκρινιστούν οι ανησυχίες μας, και σε περιπτώσεις σοβαρής παραβίασης ή υποψίας απάτης προχωρούμε σε οριστικό κλείσιμο.

Σε κάθε περίπτωση κλεισίματος λογαριασμού, το υπόλοιπό σας επιστρέφεται στην αρχική μέθοδο κατάθεσης, εφόσον η επαλήθευση ταυτότητας έχει ολοκληρωθεί. Δεν κρατούμε χρήματα χωρίς λόγο, αλλά δεν μπορούμε tampoco να εκτελέσουμε ανάληψη σε μη επαληθευμένο λογαριασμό. Αν απορριφθεί ένα έγγραφο, σας ενημερώνουμε για τον λόγο και σας δίνουμε τη δυνατότητα να υποβάλετε νέο, σωστό έγγραφο.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Περίοδος και λόγος διατήρησης

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Το χρονικό αυτό διάστημα προβλέπεται από τους κανόνες AML της δικαιοδοσίας της άδειάς μας και μας επιτρέπει να απαντήσουμε σε κάθε αίτημα ελέγχου από τις αρχές.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλές τρόπο από τα συστήματά μας. Αν θέλετε να μάθετε ποια στοιχεία κρατούμε για εσάς ή να ζητήσετε διόρθωσή τους, επικοινωνήστε με το τμήμα συμμόρφωσης στο [email protected] και θα σας απαντήσουμε εντός 30 ημερών.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθευτώ πριν παίξω;

Όχι. Μπορείτε να εγγραφείτε, να καταθέσετε και να παίξετε χωρίς πλήρη επαλήθευση. Η επαλήθευση ταυτότητας απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Συνήθως έως 72 ώρες. Οι απλές υποβολές με σαφή και πλήρη έγγραφα εγκρίνονται συχνά μέσα σε λίγες ώρες. Σε αιτήματα πηγής κεφαλαίων ο χρόνος μπορεί να παραταθεί ελαφρώς.

Μπορώ να κάνω ανάληψη με άλλη μέθοδο από την κατάθεση;

Ως κανόνα, οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε. Αν κάτι τέτοιο δεν είναι εφικτό τεχνικά, θα σας προτείνουμε εναλλακτική μέθοδο μετά από επαλήθευση.

Τι συμβαίνει αν το έγγραφό μου απορριφθεί;

Σας ενημερώνουμε για τον ακριβή λόγο απόρριψης και μπορείτε να υποβάλετε νέο έγγραφο. Οι αναλήψεις παραμένουν ανασταλμένες μόνο μέχρι την επιτυχή επαλήθευση.

Ποιοι βλέπουν τα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης, αποκλειστικά για σκοπούς επαλήθευσης. Τα έγγραφα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους εκτός των περιπτώσεων που επιβάλλει ο νόμος.